S’adresser à un Conseiller en Gestion de Patrimoine

Un Conseiller en Gestion de Patrimoine est avant tout un généraliste du patrimoine. Il est à même de vous conseiller sur des sujets divers : investissements financiers et immobiliers, fiscalité, transmission, conseils juridiques autour des successions et des régimes matrimoniaux…

Il ne faut donc pas hésiter à lui soumettre toutes les questions qui peuvent se poser dans le cadre de la gestion de votre patrimoine, même si elles paraissent très problématiques. Il se doit d’être attentif à votre demande et de vous aider à travers une analyse globale de votre situation. Il vous proposera, en outre, une réponse en termes de suivi au cours duquel, dans l’hypothèse où ses propositions vous agréent, il devra se montrer réactif et mettre en place les solutions conseillées dans les meilleures conditions.

Le Conseiller en Gestion de Patrimoine engage sa responsabilité lorsqu’il vous conseille. Il doit donc agir avec prudence et discernement. Lorsqu’il le juge nécessaire, il devra faire appel aux compétences de professionnels spécialisés dans le domaine concerné : notaires, avocats, experts-comptables… Il s’agit là d’un véritable travail en architecture ouverte.

Cette section regroupe quelques-unes des « petites questions du quotidien » qu’un conseiller à l’habitude de recevoir. Vous trouverez les réponses qui sont à adapter à chaque situation dans le cadre d’une approche globale.

Questions relatives au patrimoine

Est-ce que je peux vendre un bien démembré ?

Pourquoi faire des donations ? Y a-t-il un âge optimal pour faire des donations à ses proches ?

Un mineur peut-il souscrire un contrat d’assurance-vie ?

Comment préserver l’AAH (Allocation Adultes Handicapés) dans le cadre de la bonne gestion d’un patrimoine ?

Faut-il racheter ses trimestres de retraite ? Comment connaître ses droits à la retraite ?

Un chef d’entreprise doit-il forcément payer pour récupérer son extrait K-Bis ?

Covid-19 et loyers 2020 : Un point synthétique sur l’avantage fiscal pour abandon de loyers et les conséquences pour les porteurs de parts de SCPI

Questions relatives aux métiers de Conseiller en Gestion de Patrimoine

Les conseillers en gestion de patrimoine se feront-ils remplacer par internet dans les années à venir ?

Comment repérer les meilleurs Conseillers en Gestion de Patrimoine ? Les critères de choix pour son Conseiller en Gestion de Patrimoine.

Questions relatives à l’expatriation et au retour en France

Expatriés français de retour en France : Les 4 points d’attention concernant la gestion de patrimoine

Comment sont imposés les revenus fonciers français d’un non-résident ? (Y compris les locations meublées)

Est-ce que je peux profiter du régime des impatriés ?

Questions relatives à l’immobilier

Je vais acheter un bien immobilier, est-ce que je dois constituer une SCI (Société Civile Immobilière) ? Quels sont les pièges des SCI ? Quels conseils dois-je suivre pour constituer une SCI ?

Faut-il acheter sa résidence principale ou rester en location ? Quels sont les bons réflexes à avoir pour acheter sa résidence principale ?

Faut-il acheter une résidence secondaire ? Est-il possible d’optimiser le rendement de sa résidence secondaire ?

Faut-il investir en priorité dans un bien locatif ou dans sa résidence principale ?

Afin de défiscaliser mon impôt sur les revenus, faut-il investir en Pinel ? Comment éviter les arnaques ?

Suis-je libre de fixer le loyer d’un bien que je loue ?

Quels sont les critères à étudier avant d’acheter des parts de SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) ? Quelles sont les meilleures SCPI dans lesquelles investir ?

Si je déménage, est-ce que je perds l’exonération de la plus-value de ma résidence principale en cas de revente ?

Faut-il acheter des parkings pour les louer ?

Les 4 points d’attention concernant la reprise d’un bien immobilier loué

Questions relatives aux investissements financiers

Comment être sûr de ne pas se faire escroquer en investissant dans un produit financier ? Que faire en cas d’escroquerie et que peut espérer l’investisseur lésé ?

Faut-il conserver son ancien PEL ? Faut-il ouvrir un nouveau PEL ? Quelles astuces pour optimiser l’usage du PEL ?

Faut-il acheter des Bitcoins ? Que penser des crypto-monnaies dans un patrimoine ?

Faut-il acheter de l’or ? Comment l’acheter, le détenir et dans quelle proportion ?

Pourquoi souscrire un fonds de partage ?

Comment retrouver des produits financiers perdus ? La solution Ciclade

Questions relatives à la fiscalité

Existe-t-il des stratégies pour optimiser son taux de prélèvement à la source ?

Comment corriger une erreur sur sa déclaration de revenus ?

Un nouveau contribuable doit-il effectuer sa première déclaration par internet (impots.gouv) ou par papier ?

Pourquoi mon plafond de déduction épargne retraite n’apparaît-il pas sur mon avis d’imposition ?

Comment sont imposés les revenus d’un contrat d’assurance-vie souscrit avant 1983 en cas de retrait ?

Comment est imposée la cession de l’or ?

Comment est imposée la cession des œuvres d’art et des objets de collection ?

Comment seront imposés les revenus de mon enfant étudiant ?

Qu’est-ce que le système du lissage de l’impôt sur le revenu ? Un mécanisme adapté à la fiscalité des auteurs, des sportifs et des artistes.

Quelle fiscalité et pistes d’optimisations pour les stock-options ?

Quelle fiscalité et pistes d’optimisations pour les AGA (Attributions Gratuites d’Actions) ?

Faut-il rattacher ses enfants majeurs à son foyer fiscal ?

Comment est fiscalisée la revente d’électricité ?

Faut-il déclarer les revenus réalisés en ligne sur des sites comme Vinted, eBay ou LeBonCoin ?

Bitcoins et cryptomonnaies : Attention à bien déclarer ses comptes et ses plus-values !

Pourquoi se connecter à l’onglet « Biens Immobiliers » d’impôts.gouv.fr va devenir un réflexe ?

Le service de déclaration des biens immobiliers du site impôt.gouv